共有五家,这些是我可以跟你分享的”
“第一家,杜克大学员工退休基金”
这家在北卡罗来纳州达勒姆县达勒姆市注册的企业养老基金,由杜克大学的退休委员会管理,是这所2016年USNews美国大学排行榜排名第八,年预算超过70亿美元的顶级名校,自1959年以来,面向不属于杜克大学教职工退休计划保障范围的“非豁免员工”开设的单一雇主固定福利基金
2016年,作为机构投资者,杜克大学在世界范围内排名第411位,总共管理了127亿美元的资金其中绝大部分款项,都是应届学子缴纳的学费,和往届毕业生的捐赠因此,有稳定收入来源的杜克大学,投资策略极为稳健,不求赚钱,只求跑赢通胀,这家员工退休基金自然也不例外任何有风险的基金一概不碰,只跟历史战绩良好的资产管理公司合作
“第二家,华盛顿操作工程师信托基金”
这是一家总部位于马里兰州斯帕克斯,覆盖华盛顿特区及其周边地区的多雇主工会养老基金该计划成立于1953年,为符合条件的操作工程师提供退休和养老金福利——所谓的操作工程师,operatingengineers,即是从事重型设备操作员工作的建筑工人,机械师,测量师以及维护建筑物和工业综合体中供暖以及其他系统运转的固定工程师
根据美国《国内税收法》的规定,华盛顿操作工程师信托基金符合第501条的标准,属于为成员或其家属以及指定受益人支付人寿、疾病、事故或类似福利的组织,因此不需要缴纳所得税不过,该组织在运营过程中获得的任何净收益,也都不能以任何形式支付给个人必须聘请独立于会员及其雇主的第三方金融机构作为受托人,这些机构除了固定的管理费之外,不可以收取更多的费用在这一规定的影响下,这种多雇主的工会养老基金也不会把盈利放在第一位,只要保证会员养老金能够按时给付即可所以,这家基金会选择投资的,也一定是风险系数极低,旱涝保收的项目
约书亚-库什纳之所以一开头就把这两个基金摆出来,无非是想要向韩易证明,兴盛资本的安全性和稳定性,已经获得了这些大型机构的认可
“”韩易摩挲着左手大拇指与食指,“大客户都是这个类型的投资者?”
韩易的意思也很明确,安全性和稳定性固然重要,但如果一个投资者基金里面,全都是工会养老金和退休福利计划,那么只能说明约书亚-库什纳的投资组合,缺少吸引进取型客户的增长点
“五号投资者基金的所有客户里,组合型基金占15%,501和同类的基金,只占25%”约书亚-库什纳怎么会听不懂韩易话语里的